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1、1.按照保險行業(yè)的要求，保全就是保險公司在滿期金給付、契約變更、年金等業(yè)務(wù)的基礎(chǔ)上提供的服務(wù)，這其實(shí)指的是保險公司為了有效保證客戶保單，按照客戶要求變更保單，從而讓客戶得到更好的服務(wù)。

2、2.保全的服務(wù)范圍有減額交清、合同解除、附加險增加或解除、保險單補(bǔ)發(fā)、合同效力恢復(fù)、生存給付、投保人變更、受益人變更、地址變更、繳費(fèi)賬戶信息變更、年齡變更、紅利領(lǐng)取方式變更等方面。

3、擴(kuò)展資料保全的類型具體來說，保全的情況有以下三種：?1.保持客戶的基本信息得到及時更新，便于保險公司能夠有效聯(lián)系客戶。

4、客戶投保時都會留有聯(lián)系方式和信息，例如電話、通訊地址、銀行賬號等，一旦這些信息發(fā)生變化，則可以通過代理人向保險公司進(jìn)行變更。

5、否則可能造成一些服務(wù)的缺失，例如發(fā)票郵寄、轉(zhuǎn)扣款失敗等。

6、?2.保險計劃本身的變更。

7、例如客戶根據(jù)自身情況的變化，可以要求保險公司改變投保時所確定的保險計劃，通常有變更受益人、變更投保人、變更投保金額、追加保費(fèi)、暫緩繳費(fèi)、猶豫期內(nèi)退保、有效期內(nèi)退保等。

8、?3.生存金、紅利等客戶利益的領(lǐng)取、轉(zhuǎn)換。

9、對于有生存金、紅利等這類保險，到期可以領(lǐng)取時，客戶可以要求代理人完成相應(yīng)的申請手續(xù)。

10、 這些服務(wù)雖然不會像理賠服務(wù)那么重大，但是如果代理人能夠?qū)I(yè)、敬業(yè)，確實(shí)也可以讓客戶節(jié)約時間，體會到真正保險服務(wù)的價值所在。

11、參考資料：百度百科-保全。

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