為了幫助購(gòu)房者避免成為“房屋貧困者”，許多金融專家建議他們不要為房屋支付多于其年收入的三倍。但是，在某些高價(jià)市場(chǎng)中，遵循該準(zhǔn)則并不容易。此外，買家正為房?jī)r(jià)上漲和激烈的競(jìng)爭(zhēng)而苦惱，這可能要求他們?cè)黾宇A(yù)算。

根據(jù)LendingTree的一項(xiàng)新研究，在加利福尼亞州，買家最有可能面臨這種困境。在房地產(chǎn)利用最多的十個(gè)城市中，有五個(gè)位于加利福尼亞。據(jù)LendingTree報(bào)道，即使是掙六位數(shù)薪水的加利福尼亞人也可能需要借款超過其年收入的三倍才能買房。

LendingTree的研究人員通過比較借入的錢數(shù)與一個(gè)人的收入，分析了購(gòu)買者在美國(guó)50個(gè)最大都市區(qū)中擁有多少杠桿。以下城市是人們根據(jù)其收入獲得最大住房貸款的城市：

1.圣地亞哥

杠桿比：3.79

抵押貸款金額中位數(shù)：$ 485,000

借款人平均收入：128,000美元

2.洛杉磯

杠桿比：3.66

抵押金額中位數(shù)：$ 505,000

借款人平均收入：138,000美元

3.鹽湖城

杠桿比：3.61

抵押貸款金額中位數(shù)：$ 285,000

借款人收入中位數(shù)：$ 79,000

4.丹佛

杠桿比：3.51

抵押貸款金額中位數(shù)：$ 355,000

借款人平均收入：101,000美元