財聯(lián)社(上海記者盧丹)近日發(fā)布的《證券期貨業(yè)“十四五”科技發(fā)展規(guī)劃》提出了持續(xù)建設(shè)綜合行業(yè)基礎(chǔ)設(shè)施、推進科技賦能和金融科技轉(zhuǎn)型等重要內(nèi)容。中泰證券的“新創(chuàng)區(qū)塊鏈SAAS中間平臺”可謂先行一步，率先實現(xiàn)了與監(jiān)管鏈的對接。目前已經(jīng)取得了一定的應(yīng)用效果。

“新創(chuàng)區(qū)塊鏈SAAS中間平臺”由中泰證券開發(fā)設(shè)計，依托上交所建設(shè)的“上證鏈”云鏈集成平臺。上海高特信息技術(shù)有限公司是上證所鏈唯一的技術(shù)支持供應(yīng)商和運營支持供應(yīng)商，三方合作探索區(qū)塊鏈技術(shù)在證券行業(yè)的創(chuàng)新應(yīng)用。

中泰證券金融科技委主任何波介紹，證監(jiān)會科技監(jiān)管局在《證券期貨行業(yè)“十二五”規(guī)劃》中指出，要加強“云網(wǎng)數(shù)據(jù)庫鏈”建設(shè)，加強行業(yè)共享，加強客戶統(tǒng)一身份認證建設(shè)。在證券行業(yè)，有很多適合區(qū)塊鏈的痛點，比如銷售過程的痕跡和痕跡，同一客戶在不同券商的風險水平，以及可以成為客戶的職業(yè)投資者的屬性都是業(yè)內(nèi)共有的。

2020年，中泰證券開始與上證所信息積極探索如何通過區(qū)塊鏈落地這些場景。前期在私售場景的鏈條上進步不少。這不僅是區(qū)塊鏈科技在證券行業(yè)業(yè)務(wù)領(lǐng)域的一次成功創(chuàng)新嘗試，也是穿透式監(jiān)管的技術(shù)支撐平臺案例。也是助力證券行業(yè)創(chuàng)新，符合國家科技創(chuàng)新政策發(fā)展要求的實踐。

解決證券行業(yè)需求痛點

在區(qū)塊鏈行業(yè)已經(jīng)成為國家重點推動的行業(yè)的背景下，區(qū)塊鏈在證券行業(yè)的應(yīng)用案例仍然不多。何波認為:“區(qū)塊鏈的申請需要同時滿足兩點。一個是找到行業(yè)需求痛點，一個是分布式信任機制的場景。同時需要行業(yè)核心機構(gòu)提供基礎(chǔ)設(shè)施支持，需要更多的行業(yè)同行參與，才能發(fā)揮區(qū)塊鏈的意義。”

證券行業(yè)的金融交易與結(jié)算、發(fā)行與登記、信息披露、股權(quán)交易結(jié)算等諸多場景，對數(shù)據(jù)的安全性、不可篡改性、可追溯性和可監(jiān)管性提出了很高的要求。中泰證券抓住了這一需求痛點，開發(fā)了“新創(chuàng)區(qū)塊鏈SAAS中臺”作為證券業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)的集中倉庫。其核心價值是在業(yè)務(wù)合規(guī)的前提下，不改變?nèi)虡I(yè)務(wù)系統(tǒng)，為證券公司提供存管、提交等服務(wù)，保證數(shù)據(jù)真實可信、不被篡改，實現(xiàn)整個業(yè)務(wù)流程在線溯源、快速追溯、數(shù)據(jù)提交的目的。

如何解決「數(shù)據(jù)隱私與合規(guī)」的問題？何波介紹，“新創(chuàng)區(qū)塊鏈SAAS中間平臺”實現(xiàn)了將數(shù)據(jù)留在本地，只上傳數(shù)據(jù)特征值到“上證所鏈”進行存管的目標，既保證了數(shù)據(jù)無法離開券商本地安全，又解決了數(shù)據(jù)溯源的需求痛點。也就是說，中泰證券不會成為數(shù)據(jù)的所有者，而只是區(qū)塊鏈服務(wù)平臺的技術(shù)開發(fā)者。

“上交所鏈”是上交所根據(jù)中國證監(jiān)會關(guān)于加強金融科技監(jiān)管和創(chuàng)新應(yīng)用的總體要求，加強基礎(chǔ)能力建設(shè)，促進科技與業(yè)務(wù)深度融合的具體實施舉措；目前，“上證所鏈”擁有大量的產(chǎn)業(yè)聯(lián)盟成員。因此，證券公司使用“新創(chuàng)區(qū)塊鏈SAAS中間平臺”在鏈上存證，可以保證數(shù)據(jù)的保真、監(jiān)管和司法的認可，也可以幫助券商自身的展業(yè)效率。

銷售私募全場景應(yīng)用

在私募基金銷售過程中，如果能夠?qū)崿F(xiàn)多個業(yè)務(wù)流程環(huán)節(jié)上傳數(shù)據(jù)，不僅有助于優(yōu)化業(yè)務(wù)流程，還能提高展業(yè)效率，并為一些可能出現(xiàn)的業(yè)務(wù)糾紛提供證據(jù)。

何波介紹，私募銷售場景是比較成功的應(yīng)用場景。在網(wǎng)上業(yè)務(wù)委托簽約和下單中，利用區(qū)塊鏈存管技術(shù)提取特征值形成證據(jù)鏈，并將特征值和證據(jù)鏈上傳至“上交所鏈”，增強了私募網(wǎng)上簽約和下單的可信度。在保證投資者適當性管理和風險揭示的前提下，私募的業(yè)務(wù)流程由原來的2-3小時縮短到網(wǎng)上銷售的半小時以內(nèi)，大大縮短了銷售時間，為客戶提供了更安全、更便捷的服務(wù)。

財聯(lián)社記者了解，數(shù)據(jù)上傳并沒有增加業(yè)務(wù)人員的工作量，反而對券商和投資者都起到了一定的保護作用。此外，應(yīng)用場景也推動了私募產(chǎn)品的銷售?！爸刑┝炕?0”產(chǎn)品2021年銷售額已經(jīng)突破120億，這得益于業(yè)務(wù)流程的優(yōu)化，展會效率的提升，私募線上業(yè)務(wù)可信度的增強。

穿透式監(jiān)督與司法鏈建設(shè)

何波介紹，“新創(chuàng)區(qū)塊鏈SAAS中間平臺”的優(yōu)勢在于提高了數(shù)據(jù)的可追溯性。監(jiān)管者只需要是區(qū)塊鏈中的一個節(jié)點，就可以追溯每筆交易的歷史痕跡，實時監(jiān)控其他用戶節(jié)點的交易信息，看清底層資產(chǎn)，防止風險事件的發(fā)生，不必等到事后才進行申報。這就實現(xiàn)了所謂的“穿透”，大大降低了監(jiān)管難度。

“解決了券商舉證難、舉證公信力弱、數(shù)據(jù)安全性差等痛點，真正實現(xiàn)了從傳統(tǒng)現(xiàn)場監(jiān)管向在線穿透式監(jiān)管的逐步過渡，實現(xiàn)了監(jiān)管可視化?！焙尾ㄕf道。

面對私募托管和外包業(yè)務(wù)中托管人舉證難的需求痛點，通過聯(lián)動托管服務(wù)平臺的開戶、資金信息披露、信托資金劃轉(zhuǎn)、投資監(jiān)管業(yè)務(wù)、清算業(yè)務(wù)等業(yè)務(wù)場景，解決糾紛后舉證難的痛點。

同時，新創(chuàng)區(qū)塊鏈SAAS中臺還實現(xiàn)了業(yè)務(wù)證據(jù)的集中存儲和統(tǒng)一溯源，在出現(xiàn)糾紛時，可以利用區(qū)塊鏈技術(shù)實現(xiàn)快速可信的發(fā)證，減輕券商因業(yè)務(wù)糾紛而產(chǎn)生的舉證負擔。

更多的應(yīng)用場景需要行業(yè)智慧。

利用中泰證券“上證所鏈”平臺區(qū)塊鏈科技與產(chǎn)業(yè)聯(lián)盟鏈奠定信任基礎(chǔ)的特點，積極響應(yīng)國家新創(chuàng)發(fā)展戰(zhàn)略，自主研發(fā)“新創(chuàng)區(qū)塊鏈SAAS中間平臺”，匹配了證券行業(yè)多業(yè)務(wù)場景的需求痛點，形成了對證券業(yè)務(wù)的有效保障和技術(shù)支撐。

為了充分發(fā)揮新創(chuàng)區(qū)塊鏈SAAS的作用，需要更多的券商加入，推廣更多的應(yīng)用場景，集中行業(yè)智慧，更好地推動區(qū)塊鏈技術(shù)在證券行業(yè)的深入發(fā)展。

何波表示:“中泰證券從業(yè)務(wù)場景出發(fā)搭建這個平臺，希望進一步開發(fā)新的應(yīng)用場景，讓這個平臺更有生命力。同時也希望有更多的券商加入進來使用。不同的券商也可以選擇不同的痛點開發(fā)新的場景，這不僅有助于減少重復(fù)建設(shè)，提高使用效率，還能促進全行業(yè)的數(shù)據(jù)共享，提升全行業(yè)的服務(wù)能力?！?/p>