這幾年互聯(lián)網(wǎng)發(fā)展很快，很多人的認(rèn)知跟不上。與此同時(shí)，詐騙、洗錢等許多不法分子也應(yīng)運(yùn)而生。

首先說一下銀行卡凍結(jié)的一些事項(xiàng)，先不說因?yàn)閭鶆?wù)被法院排除執(zhí)行。

很多不法分子利用你的賬戶作為電信詐騙的收款賬戶。比如外貿(mào)，為了通過地下錢莊把國外的錢匯進(jìn)國內(nèi)，雖然你的錢是辛苦賺來的，但是在為你服務(wù)的錢莊里你不知道他們的錢是哪里來的，所以你就成了吸盤，最糟糕的是用虛擬貨幣。里面有很多魚和龍。如果單純炒虛擬貨幣，很容易一不小心被別人利用。比如在平臺(tái)上，你找了一個(gè)買家買你的幣，你給他們幣，他們給你錢。聽起來很有道理，結(jié)果你的銀行卡兩天內(nèi)就被凍結(jié)了，說是詐騙。天啊，發(fā)生什么事了？實(shí)名賬戶跟你交易，警察第一時(shí)間找到你，說你是詐騙犯。為什么？

我們來分析一下。這個(gè)警察肯定不知道真實(shí)的虛擬貨幣交易。為什么這么說？因?yàn)榘l(fā)生在你身上的是等價(jià)交易，怎么可能有詐騙動(dòng)機(jī)？報(bào)案的人一定是買你幣的人，因?yàn)檫@個(gè)人也是被利用的人，因?yàn)檎嬲脑p騙犯是要求這個(gè)買家買幣的人。他們讓這個(gè)買家買了之后，等價(jià)的虛擬貨幣就被拿掉了，可能經(jīng)過一個(gè)神奇的操作就貶值了。這個(gè)時(shí)候買幣人的錢是兩個(gè)空，只有一個(gè)銀行賬戶是唯一線索。所以說賣幣人被指控有詐騙動(dòng)機(jī)，在沒有這個(gè)知識(shí)的情況下，警察肯定會(huì)第一時(shí)間對(duì)受害人的控訴沒有異議。

在此，我呼吁想炒幣的人。在這個(gè)圈子沒有認(rèn)知之前，不要盲目聽信人入市，否則害人害己，不要賺到超出認(rèn)知的錢。

回到正題，當(dāng)你的銀行卡被凍結(jié)時(shí)，你應(yīng)該第一時(shí)間去銀行。雖然看到你的銀行卡被警方凍結(jié)，銀行工作人員會(huì)對(duì)你另眼相看，但你一定要理直氣壯地要求銀行工作人員告知你凍結(jié)信息和聯(lián)系方式。如果找不到，可以撥打96110反詐騙中心或者當(dāng)?shù)匦虃纱箨?duì)的電話。雖然很麻煩，但是一定要做。否則你很容易被列為風(fēng)險(xiǎn)控制者。到此為止，我也呼吁辦案人員與時(shí)俱進(jìn)，多了解一下網(wǎng)絡(luò)詐騙，把一個(gè)數(shù)據(jù)和跑路詐騙匹配起來而不是排除，以免給公眾造成不便和自己徒勞的工作壓力。

在反詐騙反洗錢情緒最高的2021年，一個(gè)破卡行動(dòng)又變成了一刀切行動(dòng)。很多倒霉的人被卷入懲戒名單，五年內(nèi)不得新開賬戶，取消所有銀行卡非柜面操作。當(dāng)然，在聯(lián)系當(dāng)?shù)鼐讲⑻峁┫鄳?yīng)材料后，受處分者可以獲得釋放。但是，由于目前解雇處分制度的不完善和解釋的不一致，給公民救濟(jì)造成了諸多不便。

需要幫助可以留言，我會(huì)一一解答。